Os recursos tecnológicos, cada vez mais avançados, têm garantido que a evolução do sistema financeiro permita a pessoas e empresas facilidades que tornam os recursos cada vez mais acessíveis e ágeis. No entanto, a mesma tecnologia usada em fraudes e golpes financeiros tem causado grandes preocupações e significativas perdas ao sistema financeiro como um todo. Neste sentido, o BPO Financeiro surge como um meio comprovadamente eficiente para garantir a redução significativamente de tais danos.
Segundo a Federação Brasileira de Bancos (Febraban), anualmente, as fraudes bancárias geram um prejuízo de cerca de R$ 2 bilhões no Brasil. Enquanto, estimativas da empresa de pagamentos em tempo real ACI WorldWide, datado de janeiro deste ano, preveem que apenas com golpes utilizando Pix serão até R$ 11 bilhões (US$ 1,937 bilhão) de prejuízos para bancos e consumidores brasileiros nos próximos três anos.
Entre os golpes mais comuns utilizados estão fraudes eletrônicas, como phishing, malware e ataques de engenharia social, que representam 70% dos prejuízos. O que comprova o quanto a tecnologia também é utilizada por fraudadores e golpistas, e comprova o tamanho do risco a que estão expostas as corporações.
Mas, na lista dos recursos fraudulentos também estão os golpes tradicionais, como falsificação de documentos e cheques.
A própria Febraban mantém uma lista atualizada em seus canais digitais alertando para os golpes mais comuns relacionados a agências e transações bancárias.
BPO PARA MITIGAR RISCOS
Neste cenário de altos riscos, a terceirização dos serviços financeiros, por meio do BPO Financeiro, se comprovou como trunfo significativo para minimizar os potenciais prejuízos. Tanto que estudo da empresa de pesquisa global Everest Group aponta que empresas que utilizam serviços terceirizados no setor financeiro alcançam redução de até 30% na detecção de fraudes.
A Everest Group fornece insights e serviços para ajudar empresas a enfrentar desafios de mercado e a comparação que chegou a este percentual é feita com corporações que gerenciam internamente seus processos financeiros.
São várias as ferramentas e sistemas disponibilizados e utilizados pelo BPO Financeiro que garantem a maior segurança às empresas que contratam este tipo de serviço. Entre eles, processo seguro de cadastro de clientes, emprego de tecnologia de ponta, verificações rigorosas e sistemáticas de informações, análise de dados e atuação em conformidade legal.
Cadastro de clientes
Neste caso, a terceirização do processo aumenta a probabilidade de redução nas fraudes por permitir que instituições apliquem avançadas verificações de identidade, análises de histórico e validação de dados.
Tecnologia de ponta
Com uso de Inteligência Artificial (IA) e recursos como Machine Learning, empresas de BPO podem identificar inconsistências e anomalias em informações ou dados, além de padrões suspeitos em sistemas que seriam bem mais difíceis de serem identificados em checagens tradicionais de segurança. Com isso, prevenindo que ações fraudulentas sejam efetivadas.
Um dos setores mais sensíveis para qualquer corporação, empresa ou mesmo pertencentes a pessoas físicas, o armazenamento de dados, necessariamente, precisa contar com alta tecnologia de proteção contra ataques cibernéticos.
Com BPO Financeiro, os riscos são fortemente minimizados por meio de realizações detalhadas de informes e dados, promovidas com uso de tecnologias avançadas que utilizam, por exemplo, cruzamento de dados e validação biométrica.
Todos os processos realizados com a tranquilidade, tempo e atenção necessários para que nada passe despercebido, através do trabalho de profissionais altamente qualificados e habilitados para utilizarem os recursos mais modernos e atuais. Como firewalls, software antivírus, ferramentas de criptografia, sistemas de detecção de intrusão, scanners de vulnerabilidade, ferramentas de segurança de aplicativos, ferramentas de gestão de licenças e ferramentas de monitoramento de banco de dados.
Verificações de informações
Os recursos tecnológicos empregados pelas empresas de BPO Financeiro para a checagem de dados dão uma segurança ainda maior a empresas e corporações, porque conseguem fazer o cruzamento e verificação das informações em tempo real, com a rapidez e presteza que são essenciais para evitar golpes e fraudes.
Análises de histórico
Todos os processos e sistemas desenvolvidos pelas equipes de BPO Financeiro, no controle e desenvolvimento de ações do setor são armazenados de forma segura e acessível, criando um histórico de dados específico de cada empresa ou corporação atendida.
Com isso, é possível comparar se um determinado processo está em conformidade com o histórico ou se destoa do convencional e habitual. Assim, com uso das ferramentas tecnológicas pelas equipes especializadas do BPO é possível mitigar os riscos por meio da identificação de movimentações atípicas, garantindo a integridade e segurança dos clientes atendidos.
Conformidade Legal
Outro ponto que faz com que empresas que prestam serviço de BPO Financeiro ofereçam alta segurança a seus clientes é o fato de que estes prestadores de serviços seguem de forma rígida as determinações de conformidade legal.
São normas regulatórias e legais aplicadas a diversos setores, como proteção de dados; protocolos de segurança e cibersegurança; auditorias para proteção de dados; cumprimento de leis estaduais e federais, e avaliações, monitoramentos e melhorias de processos internos, entre outros.
Empresas que fornecem serviços de BPO atuam com um nível muito alto de conformidade frente à legislação, o que é possível com uso de tecnologias como blockchain para criar registros transparentes e permanentes em todos os tipos de transações do setor financeiro das corporações.
Oferecer segurança, obter crescimento
São inúmeras as vantagens oferecidas pelos serviços de BPO Financeiro, como amplamente divulgado nos meios especializados. Entre elas, está a redução de custos com a diminuição de tarefas burocráticas e que podem ser automatizadas, e a otimização do tempo utilizando o BPO em funções que, normalmente, seriam gastas muitas horas das equipes, permitindo às equipes foco nas atividades principais das empresas
Ainda, o crescimento sustentável com uma visão mais consciente dos gastos fixos da companhia, utilizando os investimentos de forma inteligente, gerando melhorias para um desenvolvimento eficiente.
Todas elas, e tantas outras, ajudam a explicar o vertiginoso crescimento da terceirização dos serviços financeiros e sua valorização. Pesquisa de Mercado Global Technavio aponta que o setor de terceirização dos processos de negócios deverá aumentar em US$ 88,8 bilhões de 2024 até 2029.
Outra consultoria internacional, a Grand View Research, aponta que o mercado de BPO deve ter um crescimento anual de 8,5% entre os anos de 2021 até 2028. O estudo ainda prevê que, até 2028, o mercado global de BPO chegará a uma receita de US$ 405,6 bilhões.
Tantos dados sobre o excelente desempenho do BPO comprovam que, além das vantagens pontuadas, um fator diferencial, que explica esse crescimento é a capacidade que os prestadores deste tipo de serviço têm em garantir segurança às empresas que contratam os seus serviços.
Empresas como a Controlla Finanças, que também têm registrado números impressionantes de desempenho com a oferta dos serviços terceirizados.
A Controlla Finanças possui ampla experiência em BPO Financeiro, somando milhões em transações em mais de 26 anos atuando no mercado, assegurados por uma equipe altamente experiente e qualificada, cujo desempenho é comprovado com o resultado de números expressivos na oferta de serviços especializados.
Conta com mais de 3 milhões de boletos emitidos e recebidos, alcance de mais de R$ 5 milhões em redução de custos financeiros junto a seus clientes e mais de R$ 1 bilhão em faturamento.
Todos processos desenvolvidos com extrema responsabilidade de quem domina conhecimento teórico e prático, somado as mais modernas tecnologias. Não quer correr riscos e estar entre os empresários que estão seguros por poder confiar em quem cuida da sua gestão financeira? Faça contato com a Controlla Finanças!
