A imagem que a empresa revela ao mercado pode representar uma diferença exponencial entre seu desenvolvimento e crescimento ou o ostracismo e o desinteresse de potenciais investidores. Essa verdade ganhou ainda mais peso há alguns anos com o fortalecimento do conceito de compliance para as corporações, especialmente na área financeira.
Compliance significa estar em dia com regulamentos, normas e boas práticas ligadas ao setor onde a empresa atua. Seu objetivo é proporcionar com que as operações empresariais tenham o máximo de conformidade legal, e também sejam éticas e transparentes.
No caso do compliance financeiro significa dizer que a empresa deve seguir esses mesmos padrões rígidos quanto ao cumprimento das normas legais financeiras e contábeis, definindo diretrizes que assegurem que suas operações e seus controles atendam ao que determinam as leis e as normas aplicáveis à sua atividade.
Por conta de sua relevância, engana-se quem acredita que a implantação do conceito cabe apenas em grandes empresas e corporações. Seguir padrões rígidos de gestão, aplicar normas e procedimentos que garantam o atendimento à legislação exige apenas a iniciativa adequada , independentemente da atividade ou do porte do negócio.
Então, vamos analisar alguns dos principais pontos que demonstram toda a importância do compliance financeiro para as empresas:
- Adequação às exigências fiscais e regulatórias: como já citado, atender a esses preceitos é a base da ideia de compliance financeiro. Com isso, o empresário ou gestor vai evitar multas, sanções e outros problemas legais que podem afetar a saúde financeira de sua empresa;
- Melhoria da imagem diante do mercado: ao implantar tais normais, a empresa demonstra que está atualizada com o que há de mais atual quanto a padrões de transparência e seriedade na gestão financeira, o que fortalece sua marca e imagem, inclusive para atrair investidores;
- Eficiência em suas operações: adotar práticas de compliance atende a um clamor mercadológico. Mas, também possibilita às empresas, por meio da automação de rotinas básicas e de práticas modernas de gestão, serem mais ágeis em seus processos, permitindo as suas equipes dedicar mais tempo para o aprimoramento de suas atividades fins;
- Redução de multas e sanções legais: não atender ao que determinam as normas legais pode acarretar sérios prejuízos ao empresário. Riscos que podem ser drasticamente reduzidos com a adoção de métodos e normas que deem maior controle sobre esses procedimentos;
- Proteção contra fraudes e gestão de risco: quando a empresa adota controles rigorosos em sua gestão financeira e contábil, atendendo o que determina a legislação, se torna mais fácil identificar possíveis fraudes ou golpes, por meio de uma gestão de riscos mais assertiva.
Esses são apenas alguns pontos positivos que ocorrem em função da adoção da prática do compliance financeiro. Mas, ainda é possível pensar em melhorias na tomada de decisões.
Isso porquê quando a empresa adota medidas de controle interno, passa a contar com dados mais precisos e confiáveis, que vão nortear o empresário de maneira mais segura e assertiva no momento de tomar decisões importantes para o seu negócio.
Mas, afinal, o que é preciso para implantar esse processo de forma eficaz?
Para usufruir dos benefícios dessa prática é preciso definir ações e condutas a serem implantadas. Algumas mais complexas e outras que se mostram mais comuns no dia a dia das empresas, bastando apenas que sejam bem direcionadas para o objetivo de implantar o compliance financeiro:
Criação e implantação do Código de Ética e de políticas internas
Todo profissional sabe o que é certo ou errado dentro do que se espera dele durante suas atividades profissionais. Mas, nem sempre saber significar implantar e respeitar o que está estabelecido. Por isso, é muito importante e criação e implantação de um Código de Ética e de políticas internas que estabeleçam exatamente o que a empresa espera de cada um. Para não haver dúvida, essas normas devem ser documentadas, mas estarem sempre acessíveis a toda a equipe. Uma das formas é por meio da divulgação contínua, durante palestras , encontros e reuniões com os colaboradores, ou por meio do serviço de marketing interno.
Treinamentos das equipes de finanças e contabilidade
Divulgar as normas de compliance financeiro é importante, mas é preciso garantir que sua equipe incorporou conceitos e está agindo de acordo com o estabelecido. Para isso, treinamentos devem ser constantes, além do desenvolvimento de estratégias que permitam maios absorção do conteúdo pelas equipes.
Auditorias e avaliações internas
O empresário ou gestor que esteja à frente do processo de compliance financeiro precisa estar seguro de que seu negócio atende a todas as normas e regulações legais. Para isso, além das medidas internas e do treinamento, é importante estabelecer processos que apontem possíveis falhas na implantação. As auditorias internas vão verificar a eficácia e a eficiência do processo, apontar falhas e formas de corrigi-las. Já as avaliações internas vão acrescentar informações e dados que servirão para apontar possíveis melhorias no processo.,
Investimentos em tecnologia
Não é possível pensar em executar um bom processo de compliance sem pensar em utilizar ferramentas e recursos que vão impactar de forma positiva na obtenção dos objetivos definidos. Recursos como a inteligência artificial e a automação, de maneira geral, vão monitorar o processo, mas também fornecer informações que nortearão as decisões do empresário, identificando riscos e possibilidades.
Ainda, soluções como armazenamento em nuvem e blockchain dão transparência ao processo e tornam o andamento mais ágil e seguro.
A implantação de recursos tecnológicos é tão importante para um processo seguro e eficiente, que é possível apontar algumas vantagens dessa aplicação tecnológica:
- Conformidade e visibilidade das informações;
- Registros de movimentações de usuários;
- Notificação de erros por intervenção humana durante a execução de processos;
- Notificação de processos em situações críticas;
- Aumento da capacidade de intervenção, gestão e controle sobre áreas sensíveis.
Por que devo investir em compliance financeiro?
É sempre muito custoso para qualquer empresa ou corporação ter o seu nome e imagem envolvidos em escândalos financeiros. Mesmo que sejam apenas rumores ou duvidas colocadas no mercado quanto à seriedade e transparência de suas transações, já serão o bastante para impactar a saúde financeira, sua estabilidade e sustentabilidade. Uma vez expostas, a perda de investidores e clientes pode ser fatal.
Por esse motivo é tão importante investir em processos que possam evitar tais situações, e mesmo se elas surgirem, possam dar uma resposta imediata que minimize o máximo possível qualquer dano. Apenas o fato de contar com tais medidas implantadas, já dá ao mercado a segurança de que se trata de um negócio sério, que atende à regulação e leis estabelecidas, e por isso de maior credibilidade.
Como fazer este investimento?
Como é possível perceber, para estar em conformidade com a legislação, normas e condutas não existe um único caminho a ser seguido. A implantação do processo vai depender do porte da empresa, de sua atividade e de qual o seu objetivo com a implantação do sistema. E tão importante quanto, do comprometimento do gestor responsável em implantar tais recursos.
Por isso mesmo, é fundamental que o empresário também conte com profissionais experientes e que dominem todo o conceito e a melhor prática a ser seguida dentro do processo de compliance.
Inclusive, contando com empresas terceirizadas, como a Controlla Finanças, que tem em seu DNA a gestão financeira de empresas por meio do BPO Financeiro e está preparada para orientar e conduzir o empresário da melhor forma possível em seu processo de implantação do compliance.
Conclusão
O mercado é um órgão vivo, que se transforma o tempo todo, criando exigências e cobrando casa vez mais transparência e conformidade. Por isso mesmo, exige das empresas e corporações que também estejam em constante adaptação, para que se mantenham competitivas, garantam um crescimento sustentável, dentro das regras cada vez mais severas de competitividade.
Neste ponto, estar em conformidade legal dá à empresa uma imagem íntegra, de austeridade e eficiência de sua gestão financeira. Pontos importantíssimos para o seu desempenho.
Mas, também dá a segurança ao gestor de que tomará as decisões mais assertivas e adequadas, mesmo em momentos de possível turbulência ou crises.
Seguindo passos já estabelecidos para a implantação do compliance financeiro, especialmente com o apoio de especialistas como os que formam a equipe da Controlla Finanças, esse processo será bem mais tranquilo e seguro, resultando nos melhores resultados para a empresa.
